México es el tercer país con más operaciones de lavado de dinero a nivel mundial, solo detrás de China y Rusia, expone a La Silla Rota, Silvia Rosa Matus, vicepresidente del Instituto Mexicano de Contadores Públicos
José Manuel Arteaga / La Silla Rota
En los últimos cinco años, el gobierno de Estados Unidos ha realizado más de 350 solicitudes a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para investigaciones sobre actos de presunción de lavado de dinero, aseguró Silvia Rosa Matus, vicepresidente de la práctica externa del Instituto Mexicano de Contadores Públicos (IMCP).
En entrevista con La Silla Rota, la también socia en prevención de lavado de dinero de la firma BHR México, expuso que CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa tuvieron que informar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CBNV) sobre supuestas operaciones sospechosas, inusuales, preocupantes o relevantes.
“Tuvieron que haber presentado, en su caso, reportes de operaciones sospechosas, relevantes preocupantes o inusuales, si llegaron a ver que alguien, una empresa o persona física tuvo una inusualidad…el banco tiene que avisar a la CNBV”, destacó la experta.
Una vez que la CNBV recibía esa información, tenía que informar en automático a la UIF quien realizaría la labor de investigación.
En la actualidad, el universo de personas que son sujetos obligados porque de alguna forma pueden estar expuestos a operaciones de lavado de dinero en el país es de 100 mil entes.
“Hay muchos delitos que tienen que ver con lavado de dinero, como defraudación fiscal, actos de corrupción, fraudes en línea, huachicol o cibercrimen, destacó la especialista.
La punta del iceberg
La socia en prevención de lavado de dinero de la firma BHR México aseguró que la revelación de que CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa fueron señaladas de realizar operaciones de lavado de dinero procedente del narcotráfico puede ser la punta del iceberg.
“Yo quiero pensar que sí es el inicio…a veces las investigaciones duran años, pero creo que ahora se van a acelerar más…sí puede ser la punta del iceberg en México, porque está muy de moda, pero sucede en todo el mundo”, expuso.
Expuso que todo pudo haber sucedido en esas instituciones financieras, desde errores humanos, tecnológicos o quizá alguien lo permitió o no se avisó a la CNBV.
“Si eso existió y no se hizo, no lo reportó el oficial de cumplimiento (principal figura en un ente financiero que se encarga de vigilar que no haya operaciones irregulares) a sus directivos o con los dueños, es preocupante”, dijo
Explicó que hay 16 actividades vulnerables para ser utilizables para lavado de dinero, entre las que se encuentran: notarios, agencias de autos, sector de comercio exterior, bancos y entes del sector financiero.
“Cualquier persona puede ser vulnerable, puede ser una Sofom (Sociedad Financiera de Objeto Múltiple), Sofipo (Sociedades Financieras Populares), Socap (Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo), Casas de Bolsa, agencias de autos o cualquier persona que renta su departamento y cuya propiedad es utilizada como una casa de seguridad y entonces, el dinero que le pagan es ilícito y ya están lavando dinero al pagarle la renta”, expuso.
Combate a recursos de procedencia ilícita
Contexto: el 7 de mayo de 2004, fue creada la UIF, cuyo objetivo es coadyuvar en la prevención y combate del delito de operaciones con recursos de procedencia ilícita (ORPI) y Financiamiento al Terrorismo. Asimismo, da cumplimiento a los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera (GAFI).
Para cumplir con los objetivos que fueron planteados, lleva a cabo un proceso de recepción, análisis y diseminación. Como resultado, la UIF elabora y presenta denuncias ante las autoridades competentes, en su caso, incorpora sujetos a la Lista de Personas Bloqueadas. Adicionalmente, atiende juicios de amparo y garantías de audiencia. Lo anterior, dentro del marco jurídico establecido.
México en el Top Ten
En la plática, la vicepresidente de la práctica externa del IMCP expuso que México es el tercer lugar, a nivel global, en operaciones de lavado de dinero, solamente debajo de China y Rusia.
“Autoridades en México, en foros, han dicho que México está en el tercer lugar en lavado de dinero en el mundo. Primero es China, luego Rusia y después México, quiere decir que tenemos muchísimo dinero de procedencia ilícita, de todo. No solamente de fentanilo, no solamente de narcotráfico. Tenemos corrupción, huachicol, fraudes, el cibercrimen, todas las estafas online y hay una modalidad de estafa donde suplantan la identidad de directivos y vacían las cuentas de las empresas”, expresó.
Aseguró que, al ser señalado México como un país lavador, cualquier ente y empresa y persona, pueden ser vulnerables a esta problemática.
Contexto: en mayo de 2019, la entonces secretaria de la Función Pública, Irma Eréndira Sandoval, informó que México se cuenta en el tercer lugar de países proveedores de capitales ilícitos a nivel global ya que en los últimos siete años exportó al mundo financiero de lo ilícito más de 514 mil 259 millones de dólares, denunció.
Lavar dinero significa que un dinero de procedencia ilícita se va a tratar de inducir a la economía, al sistema financiero, para darle apariencia de legalidad, pero viene de un acto criminal.
¿Quién regula las operaciones de lavado en el mundo?
Las operaciones de lavado de dinero en el mundo son reguladas principalmente por organismos internacionales, que establecen estándares para prevenir y combatir este delito.
El Grupo de Acción Financiera Internacional creado en 1989, del cual México forma parte, es el principal organismo global en la lucha contra el lavado de dinero.
Establece 40 Recomendaciones que sirven como estándar internacional contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Se encarga de evaluar a los países mediante revisiones llamadas mutual evaluations, en donde si un país no cumple, puede entrar a listas como: lista gris (bajo mayor vigilancia) o lista Negra (alto riesgo, sanciones financieras).
